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银保监会:杜绝滥发信用卡,严禁违规为网贷机构提供中介和支付结算服务

2020-03-10 消息,

 日前,银保监发布《关于预防银行保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》(以下简称《意见》)。

关于预防重点领域金融违法犯罪,《意见》指出,各单位须严防信贷业务领域、同业业务领域、资产处置领域、资产管理业务领域、信用卡业务领域、现金管理领域、第三方合作领域、金融市场领域、洗钱和恐怖融资、信息科技领域等11个方面的违法犯罪行为。

银保监会:杜绝滥发信用卡,严禁违规为网贷机构提供中介和支付结算服务

 

具体来看,在防范信贷业务违法行为方面,银保监表示,银行业金融机构要强化信贷纪律约束,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款。严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。

同时,银保监会要求严防资产管理业务领域违法犯罪行为。严防套取银行业金融机构理财资金进行高利转贷的行为。严禁从业人员作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷

在防范信用卡业务领域违法犯罪方面,银保监会指出,银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与外部机构或个人勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。

银保监会强调,严防第三方合作领域违法犯罪行为,银行保险机构应依法合规开展与互联网企业在支付服务、营销服务、资金支持、资产存管等方面的业务合作。加强内控管理,不得将核心业务外包。对第三方机构的产品、数据、技术、运营能力等做好合规审查和风险评估。严禁违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务。

此外,在防范信息科技领域违法犯罪方面,银保监会指出,银行保险机构要加强数据安全管理,严格控制数据授权范围,实现数据分类、重要数据备份和加密。严防从业人员利用职权和管理漏洞,篡改后台数据,盗取资金,以及非法复制数据、贩卖客户信息等行为。

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