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钱宝网暴雷,创始人张小雷向警方自首,庞氏骗局穿上“微商”外衣

2017-12-27消息,

(文/巴莫)12月27日,平安南京发布微博称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京公安机关投案自首,目前南京市公安机关正在展开调查。钱宝网官方数据显示,截至今年9月,平台流水超过500亿元,注册用户数超过2亿。如果数据真实的话,这将是继E租宝之后第二大非法集资平台。

 

钱宝网暴雷,创始人张小雷向警方自首,庞氏骗局穿上“微商”外衣
钱宝网暴雷,创始人张小雷向警方自首,庞氏骗局穿上“微商”外衣

网贷天眼注意到,有网友评论称,“终于倒下了,再不倒我都不相信科学了”。也有网友评论,“那我的钱该怎么办”。

意外的是,有网友对平安南京提出质疑,称作为官方新闻账号,为什么没有说明自首原因。还有网友称相信钱宝,他不跑路,说明至少还有责任心。

事实上,钱宝网之所以有这么多“死忠粉”,主要是钱宝网用户数及交易规模惊人。钱宝网官方数据显示,截至今年9月,平台流水超过500亿元,注册用户数超过2亿。如果这个数字属实,钱宝网将成为e租宝之后第二大非法集资平台。

网贷天眼注意到,12月26日,钱宝网发布公告称,“为了优化宝粉在钱宝网的购物体验,加强微商平台对商品质量的管控,将于2018年1月1日终止与企业卖家的合作、清退企业卖家。并将在2017年12月29日退还1月1日以后未发货部分商品的金额,具体以到账时间为准。”

 

钱宝网清退企业卖家公告
钱宝网清退企业卖家公告

12月27日上午,钱宝网已无任何产品,整个网站空空如也。

 

钱宝网暴雷,创始人张小雷向警方自首,庞氏骗局穿上“微商”外衣
钱宝网暴雷,创始人张小雷向警方自首,庞氏骗局穿上“微商”外衣

截至发稿前,钱包网官方发布醒目公告,内容与平安南京微博一致。

2017年8月28日,网贷天眼获悉,市场上传言钱宝网跑路,投资人无法提现,办公室人去楼空。随后,网贷天眼跟进报道并刊发《年化超40%的钱宝网又传跑路?公司称老板还在》一文,发现钱宝网不再对外公开办公地址,其产品年化利率高达40%以上,具有明显的庞氏骗局特征。

对此,天眼在文末向所有投资人发出了预警提醒:“值得注意的是, 无论钱宝网怎么“变装”,其难以洗脱“庞氏模式”嫌疑。这也意味着,钱宝网暴雷只是时间问题。而很多投资钱宝网的人也心知肚明,这个模式迟早会崩盘,只不过都抱着侥幸心理,幻想自己不是最后的“接盘侠”。当然,话说回来,敢于火中取栗的,想必都做好了被烫手的准备。”

附:《年化超40%的钱宝网又传跑路?公司称老板还在》全文:

8月27日,微信公号“金融人参考”发表标题《重磅!钱宝网坐实跑路,投资人无法提现!办公室人去楼空!》文章,该文章一夜阅读量突破10W+,但8月28日上午11点左右,该文章被提示因内容违规无法查看。

事实上,钱宝网此前曾多次被媒体曝光,这次被爆“跑路”,再次让其登上舆论的风口浪尖。只是不知道,这一次,钱宝网是否还能“逢凶化吉”。

网贷天眼注意到,钱宝网在今天早上9:00发布声明称,“金融人参考”文章捏造事实,误导公众和媒体,对其进行攻击和抹黑。钱宝网称已委托律师调查取证,并于第一时间向公安机关报案,将追诉恶意诽谤者的法律责任,落款是成都钱坤智能系统有限公司。

钱宝网疑被南京相关部门“请走”

企查查工商资料显示,成都钱坤智能系统有限公司,成立于2010年12月2日,注册资本5000万元人民币,法人代表张小雷,股东是张宏(持股0.6%)、张小雷持股94.6%)、黄希妍持股4.8%)。

不过,成都钱坤智能系统有限公司不是钱宝网的运营主体,钱宝网隶属于上海洋井网络科技有限公司。该公司股东是张小雷(持股60%)、成都钱乾信息技术有限公司(持股40%)。

2016年3月份,据经济之声《天下公司报道》,入驻钱宝网的微商李威告诉记者,身边很多人都投入几百万甚至几千万,他自己的收益可以达到40%左右。但钱宝网已被南京相关部门封杀,总司总部已经搬到上海。

事实上,直到2016年11月2日,钱宝网才将注册地址由南京变更为成都。由此来看,虽然此前其入驻微商的说法与事实有出入,但钱宝网被南京相关部门“请走”却是事实。

也许张小雷意识到钱宝网面临的监管风险,因此其在上海、成都、义乌、上饶、武汉、厦门等地注册50余家公司。

 

钱宝网相关企业大数据
钱宝网相关企业大数据

 

张小雷曾因泛美亚诈骗而锒铛入狱

据媒体此前报道,张小雷出生于1969年,第一次被大众熟知应该是2003年的泛美亚事件,张小雷已向海外输送足球学员为名,先后将50余名小球员送到南美留学。

实际情况是,泛美亚只是与曾在智利足球俱乐部踢球绰号叫做潘乔的球员合作,潘乔注册一家足球学校,泛美亚与其签订训练合同,并每月向其支付1000美元工资,外加场地费和训练费。

据媒体报道,小球员在乌拉圭生活条件窘迫,1000万左右的资金不知去向,被媒体曝光后,张小雷以诈骗罪被判入狱。

泛美亚事件让张小雷栽了跟头,但出狱后的他继续创业。2012年,张小雷创办了钱宝网。

也许是张小雷对足球事业的心不死,2013年,钱宝网就开始筹备钱宝足球俱乐部,2014年年初正式注册成立,在连续两年的中乙联赛(中国足球第三级联赛)中,南京钱宝分别获得第六名、第四名的成绩。不过,随着钱宝网注册地迁至成都,足球俱乐部也更名为成都钱宝。

张小雷紧急晒照片“辟谣”

钱宝网网站发布声明以后,其“宝粉管家”微信公号发表“我大钱宝打击恶意造谣者,黑子你万劫不复!”的文章,除发布钱宝网的声明之外,还附上雷哥(张小雷)七夕靓照。

此外,网贷天眼还注意到,钱宝网一边在网站及微信公号发声 “辟谣”,一边向用户发短信称,“相关公众号和电台造谣帖已被删除”。

钱宝网庞氏骗局穿上“微商”外衣

钱宝网的早期的运营模式是,注册会员后缴纳保证金,这样能在“任务大厅”观看广告、填写问卷、试玩游戏。按照钱宝网资料案例,缴纳10万保证金,并保证完成一定量的”看广告”任务,每月可获得4000元以上收益。

目前,钱宝网宣称自己是一家专门做微商的平台,微商店主入驻钱宝网需要缴纳2万元的抵押金,如果未来店不做了,这2万元还可以退回。

据钱旺集团官方网站介绍,截至2016年9月份,钱宝网会员数突破1亿,入驻50万余商家,日活跃用户超过1000万。值得注意的是,用户的保证金加上微商商家的抵押金,涉及金额可能已达百亿甚至更多,然而这些钱目前却没有第三方来监管。

除了微商,钱宝网业务还涵盖足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。

分销QBII任务年化利率高达43.6%

网贷天眼注意到,钱宝网虽然有微商业务,但其最重要的业务还是分销,因为这部分的资金量最大,也是维系钱宝网现金流的源泉。

例如,分销任务编号为“QBII任务-雷神空天”项目显示,上交693969元保证金,周期74天,获得61328元工资,失败罚金42929元。

事实上,这个被冠以做“分销任务”名义的项目,其实就是投资理财,保证金就是本金,周期就是投资期限,工资就是收益。至于失败罚金,从产品介绍看可能是提前赎回要扣除的违约金。

网贷天眼据此计算,钱宝网“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。

虽然钱宝网宣称其项目为分销,但其公布的合同范本显示,投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说,一旦钱宝网不能按时还款,那也不用承担法律责任,因为QBII意向书是股权投资协议。

值得注意的是, 无论钱宝网怎么“变装”,其难以洗脱“庞氏模式”嫌疑。这也意味着,钱宝网暴雷只是时间问题。而很多投资钱宝网的人也心知肚明,这个模式迟早会崩盘,只不过都抱着侥幸心理,幻想自己不是最后的“接盘侠”。当然,话说回来,敢于火中取栗的,想必都做好了被烫手的准备。

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