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吉汇金融“失联”,平台联手羊毛头子自融,诈骗5000多万

2017-12-12消息,

记者近日从安徽省合肥市公安局高新分局获悉,今年4月合肥P2P投资平台吉汇金融“失联”,导致各地投资人5000多万元投资无法收回。在警方的努力侦查下,互联网投资平台联手“羊毛党”的头目一同构建的骗局被揭开,相关涉案人员陆续被抓获归案。

据办案民警介绍,吉汇金融以合肥昌晟汽车销售服务有限公司需要融资的名义推广金融产品“购车周转贷”,宣称昌晟公司专门销售豪车、名车,因为经常有客户买车需要大额资金周转,而银行贷款下来前,昌晟公司要先向投资人融资购车,因此待银行贷款下来后,就可以返还投资人本息。

而实际上,操纵吉汇金融和昌晟公司的后台老板都是同一人石某成,为了蒙骗投资人,这两家公司分别在合肥政务区和高新区租下两层高档写字楼,以此来装点门面,甚至还在五星级大酒店举办VIP客户见面会,并请来某银行高管为其站台,石某成还伪造了很多豪车贷款合同。

警方发现,石某成的骗局之所以能做得这么大,是因为其中有“羊毛党”头目的参与。所谓“羊毛党”就是在网上寻找各种投资平台的投机客,他们明知风险,但平台在前期运营时,会有很多优惠活动,返点比较高,利润可观,他们就抱着薅一把“羊毛”就走的心态来投资。“羊毛党”都有自己的QQ群、微信群,群主被称为“羊头”,专门向“羊毛”们推荐各种投资项目。

吉汇金融“失联”,平台联手羊毛头子自融,诈骗5000多万
吉汇金融“失联”,平台联手羊毛头子自融,诈骗5000多万

在这起案件中,先后有3名“羊头”蒋某、陈某、熊某与石某成合作,其中吸引投资最多的是陈某。2016年10月,陈某主动找到吉汇金融要求合作,石某成答应给陈某18%至23%的返点,陈某每拉来100万元投资,就可以到手18万元到23万元。

“高额返点需要暴利才能补齐窟窿。石某成必须依靠更多投资人的不断涌入,拆东墙补西墙,才能维持平台运转。”民警介绍,为了获取更多利润,陈某又找来很多“小羊头”合伙,这些“小羊头”再利用各自资源寻找投资人。石某成和陈某鼓吹吉汇金融有“国资入股”,假称平台资金由银行存管,杜撰公司法人有政府背景,而陈某等“羊头”甚至还向投资者承诺“包赔”,最终吉汇金融的骗局越炒越大。

警方统计,2016年12月6日至2017年5月1日,短短5个月时间,吉汇金融平台先后吸引资金1.3亿多元,并造成5000多万元的损失。

【事件回顾】

今年5月时,安徽合肥的P2P平台吉汇金融被曝早已人去楼空、相关人员全部失联(点击查看)。来自全国各地的200多位投资者,先后赶赴合肥进行维权。随着投资者的深入调查了解,逐渐揭开了这家平台的重重黑幕。

投资人表示,这起涉及5400多万元的事件,也是平台实际控制人、高管以及渠道推广人员、羊毛头等数十人“合伙”编织的一大骗局。

该平台所谓的“国资入股”、银行存管,事后都被证实仅仅只是个幌子。

上文中提及到的陈某,就是在吉汇金融案件中起到关键作用吉汇金融的渠道推广负责人陈伟,他在各大推广群里的网名叫“上仙”。

陈伟,合肥当地人。他对外自称其只是帮吉汇金融做渠道推广,是资金操盘手。但投资人指出,陈伟实际上算是平台的“三把手”(权力仅次于周宗政、彭辉),曾以总经理助理的身份与第三方平台合作。

与徽商银行的合作,陈伟向平台报价100万,而实际支出20万(有收据为证),“加上他还对接了一个国资壳(供销合作社)给老板,报价1500万,实际上并不用那么多钱。也就是说,渠道费加这些中间差价,陈伟差不多在半年里至少牟利1200万。”

而为了吸收更多的资金,陈伟一个一个地给投资人打电话,连哄带骗,并保证说:吉汇金融绝对安全,否则包赔。有一次,为了忽悠一位女投资人投资100万,他甚至放话说愿意抵押上自己的一套房子(实际上并没有真正抵押房子)。

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